Ulaganjem

3 najbolja USAA investicijska fonda

Poznatiji po osnovnim bankarskim uslugama i osiguranju, USAA također nudi punu liniju dioničkih i obvezničkih investicijskih fondova. Neki su, naravno, bolji od drugih. Ovdje su najbolji USAA investicijski fondovi dostupni danas.

1. USAA S&P 500 Index Fund Nagrade Dionice (NASDAQMUTFUND:USPRX)
2. USAA Fond za razvoj i poreznu strategiju (NASDAQMUTFUND:USBLX)
3. USAA Extended Market Index Fund (NASDAQMUTFUND:USMIX)

Evo kratkog i slatkog slučaja za svaku.





kupio sam opciju poziva što sad

Izvor slike: Getty Images.



USAA S&P 500 Index Fund Nagrade Dionice

Teško je pogriješiti s S&P 500 (SNPINDEX: ^ GSPC)indeksni fond. Ovaj fond prati uspješnost S&P 500 indeksa, koji se sastoji od oko 500 dionica koje kotiraju u Americi, a koje po tržišnoj vrijednosti čine otprilike 80% tvrtki.

Prednost indeksnog fonda je u tome što u biti dobivate povrat tržišta minus blago povlačenje za naknade. Povijesno gledano, to je zapravo bolje nego što većina birača dionica može učiniti, budući da aktivno upravljani fondovi nose veće naknade i stoga moraju imati znatno bolji učinak od prosjeka na osnovi prije naknade samo da bi svojim ulagačima dali prosječne rezultate nakon naknade.

Ovaj fond dolazi u dva oblika, ali kupite nagradne dionice ako možete -- godišnji trošak je samo 0,16% u usporedbi s 0,25% za alternativnu klasu.



USAA Fond za razvoj i poreznu strategiju

Ovaj fond je prilično nov. USAA Growth and Tax Strategy Fund ulaže u mješavinu dionica i općinskih obveznica. Cilj je ostvariti neoporezivi prihod iz portfelja općinskih obveznica i minimizirati ostvarene kapitalne dobitke (a time i poreze na kapitalnu dobit) u svom portfelju dionica.

poticajni ček otišao je na zatvoreni bankovni račun

Fond napominje da bira između dionica koje imaju tržišnu kapitalizaciju od najmanje 500 milijuna dolara i uključene su u S&P 500 ili Dow Jones industrijski prosjek . Dionice s tržišnom kapitalizacijom od 1 milijarde dolara ili više također su uključene u njegov univerzum, bez obzira na njihov status indeksne komponente.

Fond se nada da će ostvariti povrat u skladu sa S&P 500 na osnovi prije oporezivanja, te ga nadmašiti na osnovi nakon oporezivanja odgodom kapitalne dobiti i ulaganjem u tvrtke koje imaju prilike za ponovno ulaganje u svoje poslovanje (čitaj: tvrtke koje su pobijedile ne plaćaju velike, oporezive dividende).

Impresivno, fond trenutno donosi oko 2,7% i pokazao se učinkovitim u izbjegavanju Uncle Sama. Prinosi prije i nakon oporezivanja tijekom posljednjih 10 godina razlikuju se za samo 0,3% godišnje (5,46% naspram 5,16%), prema USAA. Porezna učinkovitost posebno je važna za sredstva koja će se držati izvan računa za mirovinu.

USAA Extended Market Index Fund

Ako posjedujete indeksni fond S&P 500, ali želite ulagati u manji dio tržišta koji nije u indeksu, USAA ima fond za to. USAA Extended Market Index Fund ulaže dionice koje nisu u S&P 500 indeksu prateći manje poznati Dow Jones U.S. Comletion Total Stock Market Index.

diskontna stopa je kamatna stopa po kojoj

Nažalost, čini se da USAA ne nudi indeksni fond koji prati Total Stock Market Index. Dakle, ako želite posjedovati cijelo tržište, morat ćete kupiti ovaj fond uz njegov S&P 500 indeksni fond, koji je detaljno opisan gore.

Iako je malo skupo za indeksni fond, godišnji trošak od 0,48% neće slomiti banku i mnogo je jeftiniji od prosječnog fonda kojim se aktivno upravlja.



^