Ulaganje

9 najboljih indeksnih fondova za dugoročne ulagače

Najbolji indeksni fondovi mogu vam pomoći da izgradite bogatstvo diverzifikacijom vašeg portfelja uz minimaliziranje naknada. Ulaganje u indeksni fond manje je rizično od ulaganja u pojedinačne dionice ili obveznice jer indeksni fondovi često drže stotine vrijednosnih papira. Indeksni fondovi šire vaš rizik ulaganja na dionice ili obveznice mnogih različitih pojedinačnih tvrtki.

Čovjek

Izvor slike: Getty Images.

Kako odabrati indeksni fond

Indeksni fondovi drže košarice ulaganja kako bi pratili tržišni indeks, kao što je S&P 500 (SNPINDEX: ^ GSPC). Indeksnim fondovima se upravlja pasivno, što znači da je fond u cijelosti određen indeksom koji fond prati. Cilj indeksnog fonda je uskladiti učinak temeljnog indeksa.





Vrijednost novčanice od srebra iz 1935

Prinosi koje generira indeksni fond općenito nikad ne premašuju učinak samog indeksa, makar samo zbog omjera troškova indeksnih fondova, koji su godišnje naknade za upravljanje koje prikupljaju upravitelji indeksnih fondova. Indeksni fondovi, bitak pasivno upravljano , zapravo je vjerojatnije da će dugoročno nadmašiti fondove s aktivnim menadžerima.

Indeksni fond može biti uzajamni fond ili fond kojim se trguje na burzi (ETF). Ulagači kupuju dionice investicijskih fondova izravno od društava za upravljanje imovinom, dok se udjeli u ETF-ovima kupuju i prodaju putem burzi.



Uzmite u obzir ove ključne čimbenike kada birate indeksni fond:

    Ciljani tržišni segment:Neki indeksni fondovi daju izloženost portfelja cijelom američkom tržištu dionica praćenjem indeksa kao što je S&P 500, dok drugi indeksni fondovi prate uže indekse koji su usredotočeni na određene sektore tržišta dionica, industrije, zemlje ili veličine tvrtki. Vaši investicijski ciljevi:Neki burzovni indeksi i, prema tome, neki indeksni fondovi prate tvrtke sa specifičnim karakteristikama kao što su visoki potencijal rasta, povijest pouzdanih isplata dividendi ili pridržavanje ekoloških, društvenih i upravljačkih standarda (ESG). Omjer troškova:Omjer troškova indeksnog fonda, koji je postotak vašeg ulaganja koji se godišnje plaća kao naknada za upravljanje upravitelju indeksnog fonda, može značajno varirati. A dobar omjer troškova za ukupan indeks burze iznosi oko 0,1% ili manje, i a mali broj indeksnih fondova imaju omjer troškova od 0%. Specijaliziraniji indeksni fondovi obično imaju veće omjere troškova. Minimalna potrebna investicija:Neki investicijski fondovi imaju minimalna ulaganja od 1000 dolara ili više. ETF indeksni fond je dostupan po cijeni jedne dionice. Usporedna izvedba praćenja:Koliko usko indeksni fond prati svoj temeljni indeks može varirati. Učinak najboljih indeksnih fondova vrlo je usko povezan s njihovim referentnim indeksima.

Devet najboljih indeksnih fondova za 2021

Naši odabiri za devet najboljih indeksnih fondova za 2021. mogu vam pomoći u postizanju raznih investicijskih ciljeva, plus imaju niske omjere troškova i niska minimalna ulaganja.

1. Fidelity ZERO Large Cap Index Fund

Ulaganje u S&P 500 indeksne fondove možda je najbliže zajamčenom načinu izgradnje bogatstva tijekom vremena. The Fidelity ZERO Large Cap Index Fund (NASDAQMUTFUND:FNILX), koji prati indeks od nešto više od 500 američkih dionica s velikim kapitalom, djeluje vrlo slično indeksnom fondu S&P 500. Ali budući da ovaj fond nije službeni S&P 500 indeksni fond, izbjegava plaćanje skupih naknada za licenciranje S&P Global (NYSE: SPGI), matična tvrtka indeksa. Fond prati Fidelity US Large Cap Index kao svoje mjerilo.



Ovaj indeksni fond ostvario je ukupan prinos od 20,05% u 2020. godini, nadmašivši ukupan prinos S&P 500 od 17,4% u istom razdoblju. 'NULA' u nazivu fonda označava da je omjer troškova za ovaj fond 0%. Također ne postoji minimalni iznos ulaganja, što fond čini dobrim izborom investitori početnici .

2. Schwab S&P 500 indeksni fond

Ako želite ulagati u službeni S&P 500 indeksni fond, onda Schwab S&P 500 indeksni fond (NASDAQMUTFUND:SWPPX)je otprilike najjeftinije što ćete naći. Njegov omjer troškova je 0,02%, što znači da biste godišnje platili samo 0,20 USD za svakih 1000 USD koje uložite. Budući da je ova naknada za ulaganje tako mala, vaši su povrati gotovo identični uspješnosti S&P 500.

kako kupiti dogecoin na robinhoodu

Od srpnja 2021. ukupni prinosi fonda od godine do danas iznosili su otprilike 18%. Ne postoji minimalni iznos ulaganja, tako da možete početi ulagati sa samo 1 USD.

3. Vanguard Growth ETF

Ako želite preuzeti veći rizik ulaganja u potrazi za većim nagradama, onda Vanguard Growth ETF (NYSEMKT: VUG)je solidan izbor. Fond prati CRSP američki indeks rasta velikih kapitalnih vrijednosti , koji radi slično kao S&P 500 indeks rasta. Ovaj ETF ulaže u 255 američkih dionica s velikim rastom kapitala. Tehnološke dionice su jako zastupljene i čine 47% udjela u fondu, a slijede diskrecijske dionice potrošača (22,7%) i industrijske dionice (13,4%). Dionice energije i komunalne dionice zajedno čine samo 0,7% vrijednosti fonda.

VUG ima minijaturni omjer troškova od 0,04%. Na dan 30. lipnja 2021. prosječni godišnji prinos fonda tijekom pet godina, prije oporezivanja, iznosio je 23,06%.

4. SPDR S&P dividenda ETF

Najbolji indeksni fond za ulagače orijentirane na prihod je SPDR S&P dividenda ETF (NOVO: SDY). Referentna vrijednost ovog fonda ponderiranog dividendom je S&P indeks aristokratskih dividendi visokih prinosa , koji prati 112 dionica u S&P Composite 1500 Indeks s najvišim dividendni prinosi . Sve tvrtke u vlasništvu ovog ETF-a povećavale su svoje isplate dividende godišnje najmanje 25 uzastopnih godina.

12-mjesečni prinos od dividende ovog fonda u vrijeme pisanja ovog teksta iznosi 2,65% — znatno iznad S&P 500-ovih 1,34%. Omjer troškova također je nešto viši od 0,35%.

Prvih pet fondova su fondovi ExxonMobil Corp. (NYSE: XOM), AT&T (NYSE: T), komunalno poduzeće South Jersey Industries (NYSE: SJI), farmaceutska tvrtka AbbVie Inc. (NYSE: ABBV), i Chevron Corp. (NYSE: CVX). Uključuje mnoge fondove za ulaganja u nekretnine (REITs), koji obično plaćaju visoke dividende jer su obvezni isplatiti najmanje 90% svojih oporezivih prihoda. Ovaj ETF ima manju vrijednost u tehnološkim dionicama, koje ne isplaćuju velikodušne dividende.

5. Vanguard nekretnine ETF

Ako želite ulagati na tržištu nekretnina, Vanguard ETF za nekretnine (NYSEMKT: VNQ)je solidna, jeftina opcija. S omjerom troškova od 0,12%, to je ujedno i daleko najveći indeksni fond za nekretnine, s imovinom od oko 75 milijardi dolara pod upravljanjem.

Njegov referentni indeks je MSCI US Investable Market Real Estate Indeks 25/50 , koji uvelike prati američko tržište nekretnina. Iako indeks uključuje nekoliko tvrtki za upravljanje nekretninama i razvojne tvrtke, uglavnom se sastoji od vlasničkih REIT-ova, koji posjeduju i upravljaju nekretninama koje donose prihod.

koliko novca možete zaraditi dnevno trgovanjem

Ovaj ETF je također privlačan ulagačima u dividendu budući da je 12-mjesečni prinos od dividende fonda u vrijeme pisanja ovog teksta iznosio 2,34%.

6. Vanguard Russell 2000 ETF

The Vanguard Russell 2000 ETF (NASDAQ:VTWO), koji prati Russell 2000 (RUSSELLINDICES:^RUT), dobro je mjesto za početak za ulagače koji žele iskoristiti potencijalnu prednost ulaganja u tvrtke male kapitalizacije. Fond ulaže u 2.113 tvrtki s malom i srednjom kapitalizacijom koje imaju medijan tržišna kapitalizacija od 3,3 milijarde dolara.

Na dan 31. svibnja 2021. najveća koncentracija ovog indeksnog fonda bila je u diskrecijskim tvrtkama potrošača (17,8%), zdravstvenim tvrtkama (17,6%) i industrijskim poduzećima (15,8%). Omjer troškova fonda, od 0,1%, relativno je nizak, posebno za fond koji nudi izloženost tvrtkama s najvećim potencijalom rasta.

U 2020. Vanguard Russell 2000 ETF nadmašio je S&P 500 s ukupnim povratom od 20,2%.

je li Nokia dobra zaliha za kupiti

7. iShares MSCI China ETF

The iShares MSCI China ETF (NASDAQ: MCHI), koji više-manje odražava kineski ekvivalent S&P 500, znatno je nadmašio S&P 500 u 2020. s ukupnim povratom od 28,89%. Njegov omjer troškova je 0,59%, što je, prema ETF.com, nešto niže od prosjeka od 0,70% za kineski ETF.

Iako je dodavanje međunarodne izloženosti vašem portfelju ključno za diversifikacija , a potencijal rasta Kine je golem, ulaganje u drugo najveće svjetsko gospodarstvo predstavlja neke velike rizike. Nedostaju kineski računovodstveni standardi, postoji rizik od trgovinskih sporova i neizvjesnosti okružuju globalni oporavak od pandemije COVID-19. Dok su kineske dionice skočile 2020., vrijedno je napomenuti da su kineske dionice u prošlom desetljeću imale loš učinak u usporedbi s američkim dionicama.

8. Schwab Emerging Markets ETF

Ako tražite izloženost portfelja tržištima u nastajanju s visokim rastom, ali ne želite da se vaš rizik koncentrira u jednoj ekonomiji ili regiji, Schwab Emerging Markets ETF (NYSEMKT: SCHE)može dobro pristajati. Prati FTSE Emerging Index, skup dionica s velikim i srednjim kapitalom u više od 20 zemalja u razvoju. Fond ima 1.641 fond, s najvećim koncentracijama u Kini, Tajvanu, Indiji, Brazilu i Južnoj Africi. Njegov omjer troškova je samo 0,11%.

Dionice tvrtki na tržištima u razvoju povijesno su imale lošiji učinak u usporedbi s dionicama u SAD-u. U prošlom desetljeću, Schwab fondovi na tržištima u nastajanju, na kombiniranoj osnovi, imali su ukupni povrat od nešto manje od 45% -- u odnosu na gotovo 300% za S&P 500. No, s obzirom na to da oko 85% svjetske populacije živi u zemljama u razvoju , investitori s dugoročnim fokusom koji su zadovoljni nestabilnost možda žele ozbiljno razmisliti o ulaganju u ovaj fond.

9. Fond za indeks održivosti SAD-a Fidelity

Investitori koji su zainteresirani za održivo ulaganje trebali bi provjeriti Fond za indeks održivosti SAD-a Fidelity (NASDAQMUTFUND:FITL.X). Referentna vrijednost fonda je MSCI USA ESG Leaders Index, koji prati rezultate domaćih dionica s velikim i srednjim kapitalom s iznadprosječnim ocjenama za okoliš, društvo i upravljanje (ESG). Indeksni fond ima nizak omjer troškova od 0,11% i nema minimalni iznos ulaganja.

Najveće koncentracije fonda u vrijeme pisanja ovog teksta bile su u sektoru tehnologije (27,11%), zdravstva (13,43%) i diskrecionog sektora potrošača (12%). Ova održivost ETF-ova najveća ulaganja su Microsoft (NASDAQ: MSFT), Google roditelj Abeceda (NASDAQ: GOOG) (NASDAQ: GOOGL), Tesla (NASDAQ: TSLA), i Johnson & Johnson (NYSE: JNJ).

Iako je ESG ulaganje privlačno mnogima, snažan ESG fokus također je dobar za povrat. Tvrtke koje predstavljaju mali rizik u vezi s ESG-om često ostvaruju superiorne financijske rezultate, što ESG fondove kao što je Fidelity U.S. Sustainability Index Fund čini dobrim izborom za dugoročne ulagače.



^