Ulaganje

Prosječan prinos na burzi

Prošlo desetljeće bilo je izvrsno za dionice. Od 2011. do 2020. prosječni prinos na burzi iznosio je 13,9% godišnje za S&P 500 indeks (SNPINDEX: ^ GSPC). Prinosi mogu – i variraju – jako varirati od godine do godine, a 'prosječna' godina gotovo nikada zapravo ne stvara prosjek povratak.

Tijekom tog desetljeća, samo jedna godina -- 2014., porast od 13,8 % -- bila je blizu 13,9 % prosječnog godišnjeg povrata. Ulov? Nitko ne zna koje će godine biti iznad ili ispod prosjeka. Ovdje je jednogodišnji prosjek od pomoći samo u postavljanju dobrog stanja za dionice dugoročno ulaganja.

Izvor: Šarolika budala



u koje je najbolje ulagati dionice

Prosječni prinosi na burzi

Općenito, kada ljudi kažu 'tržište dionica', misle na S&P 500 indeks. S&P 500 je zbirka - koja se naziva indeks - od nešto više od 500 (popis se ažurira svako tromjesečje s velikim promjenama godišnje) najvećih američkih tvrtki kojima se javno trguje. I dok se na američkim burzama trguje s tisućama dionica, S&P 500 sam po sebi čini oko 80% ukupne tržišne vrijednosti, što ga čini korisnim zamjenom za uspješnost tržišta dionica u cjelini.

Tržišni rezultati iz godine u godinu mogu se značajno razlikovati od prosjeka. Upotrijebimo kao primjer razdoblje 2011.-2020.

  • Pad za 4,4%: jedna godina
  • Do 2% ili manje: dvije godine
  • Više od 20%: tri godine
  • Povećanje između 12% i 19%: četiri godine

Drugim riječima, šest od tih 10 godina rezultiralo je rezultatima koji su bili vrlo različiti od 13,9% godišnjeg prosječnog povrata tijekom tog desetljeća. Od tih šest vrlo različitih godina, tri su generirale znatno niže povrate (s jednom godinom, 2018., što je rezultiralo gubicima), dok su tri godine ostvarile znatno više vraća. Dvije od tih godina-2013. i 2019.-ostvarile su više od 30%povrata, pomažući da se nadoknade godine u kojima je zabilježen ispodprosječan prinos.

10-godišnji, 30-godišnji i 50-godišnji prosječni prinosi na burzi

Pogledajmo prosječne godišnje prinose burze u posljednjih 10, 30 i 50 godina, koristeći S&P 500 kao zamjenu za tržište:

Razdoblje

Godišnji povrat (nominalno)

Godišnji stvarni prinos (prilagođen inflaciji)

1 USD postaje ... (nominalno)

1 USD postaje ... (prilagođeno inflaciji)

je li amc dobra dionica za kupnju

10 godina (2011.-2020.)

13,9%

11,96%

3,67 USD

3,10 USD

30 godina (1991.-2020.)

10,7%

8,3%

21,25 dolara

10,93 USD

zašto su ge zalihe tako niske

50 godina (1971-2020)

10,9%

6,8%

177,33 USD

27,12 dolara

Izvor podataka: MoneyChimp .

Vrijedno je istaknuti varijaciju u godišnjim prinosima iz jedne godine u drugu u odnosu na prosjek. Od 1971. godine evo analize godišnjih rezultata:

  • Povrat od 20% ili više: 18 godina
  • Povrat između 10% i 20%: 13 godina
  • Povrat između 0% i 10%: devet godina
  • Gubici između 0% i 10%: pet godina
  • Gubici između 10% i 20%: dvije godine
  • Gubici veći od 20%: tri godine

Povrat dionica nasuprot inflacije

Osim što prikazuje prosječne prinose, gornja tablica također prikazuje korisne informacije o prinosima dionica prilagođenim inflaciji. Na primjer, 1 dolar uložen 1971. danas bi vrijedio 177,33 dolara. No, s obzirom na moć potrošnje, 177 USD nije vrijedno onoga što bi bilo 1971. Prilagođavajući se inflaciji, tih 177 USD kupit će istu količinu robe ili usluga koju biste 1971. mogli kupiti s 27,12 USD.

najbolje kratkoročne dionice za kupnju sada

Ulaganje kupi i zadrži

Ako postoji bilo kakva lekcija koju možemo izvući iz raščlambe godišnjih rezultata u odnosu na prosjek, to je da će ulagači daleko vjerojatnije ostvariti najbolje povrate tijekom dugih razdoblja. Jednostavno ne postoji pouzdano točan način da se predvidi koje će godine biti dobre, a koje će imati lošije rezultate ili čak dovesti do gubitaka.

Ali mi čini znajte da je povijesno gledano tržište dionica više raslo nego padalo. S&P 500 dobio je vrijednost u 40 od ​​posljednjih 50 godina, stvarajući prosječni godišnji prinos od 10,9% unatoč činjenici da je samo nekoliko godina zapravo bilo unutar nekoliko postotnih bodova stvarnog prosjeka. Znatno i daleko više godina nedovoljno uspješan ili nadmašen prosjeku nego su bili blizu prosjeka.

Što čovjek treba učiniti? Kupujte visokokvalitetne dionice, idealno redovito u svim tržišnim uvjetima, i zadržite ta ulaganja dugi niz godina. Dokazi su ogromni da ulagači koji pokušavaju trgovati svoj put do većih prinosa kratkoročnim potezima ili kupuju i prodaju na temelju projekcija kratkoročnih vrhova i dna općenito zarađuju ispodprosječne prinose. Štoviše, te strategije zahtijevaju znatno više vremena i truda, a rezultiraju većim naknadama i porezima koji dodatno smanjuju vaše dobitke.

Ako želite izgraditi bogatstvo, ulaganje u dionice izvrsno je mjesto za početak. No kako biste ostvarili najbolji povrat ulaganja u dionice, upotrijebite metodu koja je isprobana i istinita: Kupite sjajne dionice i zadržite ih što je dulje moguće.



^