Ulaganje

Najbolji S&P 500 indeksni fondovi

Ako želite da vrijednost vašeg portfelja raste s gospodarstvom SAD-a i ne želite birati pojedinačne dionice, S&P 500 indeksni fond mogao bi biti pametan izbor. Zapravo, legendarni investitor Warren Buffett rekao je da je ulaganje u jeftine S&P 500 indeksne fondove oklada u budućnost američkog ekonomskog rasta i najbolji način za većinu ljudi da izgrade bogatstvo.

Što su indeksni fondovi i zašto su popularni?

Indeksni fond je dizajniran tako da odražava performanse dioničkog indeksa. Indeksni fond S&P 500 ulaže u svaku od 500 tvrtki u S&P 500(SNPINDEX: ^ GSPC). Ne pokušava nadmašiti indeks; umjesto toga, koristi indeks kao svoju referentnu vrijednost i nastoji replicirati njegovu izvedbu što je bliže moguće.

Dok su fondovi S&P 500 daleko najpopularnija vrsta indeksnih fondova, indeksni fondovi mogu biti i temelje se na praktički bilo kojem financijskom tržištu, strategiji ulaganja ili sektoru tržišta dionica.





Indeksni fondovi popularni su među investitorima iz više razloga. Oni nude lako diverzifikacija portfelja , s nekim fondovima koji omogućuju izloženost portfelja stotinama ili čak tisućama dionica i obveznica. Ne riskirate izgubiti sav svoj novac ako jedna tvrtka posluje loše ili propadne kao što biste to učinili s pojedinačnim ulaganjima, ali također nećete biti izloženi potencijalno astronomskim prinosima koji mogu proizaći iz odabira velikog pobjednika.

Indeksni fondovi su pasivno upravljano , što znači da ne plaćate da netko aktivno bira ulaganja. To rezultira nižim omjerom troškova, npr. nižim naknadama za upravljanje ulaganjima u usporedbi s fondovima kojima se aktivno upravlja.



1. Vaš novac će pratiti performanse tržišta.

Povijesno gledano, S&P 500 godišnji prinosi bili su u rasponu od 9% do 10%. Naravno, nekoliko godina indeks će izgubiti vrijednost. Tijekom Velike recesije, S&P 500 je izgubio oko 50% svoje vrijednosti. Ali dugoročno, uvijek se oporavi. Nikada u povijesti S&P 500 20-godišnje ulaganje nije rezultiralo gubitkom.

2. Zadržavate veći dio profita od ulaganja tvoj džep.

Buffettov slučaj za jeftine S&P 500 indeksne fondove usredotočuje se na njihove niske naknade. Iako će aktivni menadžeri tijekom vremena vjerojatno odgovarati tržišnoj učinkovitosti, njihove naknade izjedaju vaše povrate. Buffett je slavno dobio okladu od milijun dolara protiv investicijskog menadžera Teda Seidesa da bi jeftin indeksni fond S&P 500 mogao nadmašiti ručno odabrani portfelj hedge fondova tijekom 10 godina.

3. Ulažete u 500 najprofitabilnijih tvrtki u SAD-u

Korporacije zastupljene u S&P 500 podliježu strogim kriterijima uvrštenja. Da bi se pridružila indeksu, tvrtka mora imati 9,8 milijardi dolara tržišna kapitalizacija , a zbroj njegove zarade u protekla četiri kvartala mora biti pozitivan. Svaka tvrtka također mora dobiti odobrenje indeksnog odbora. Neki od najvećih fondova S&P 500 uključuju Jabuka (NASDAQ: AAPL), Amazon (NASDAQ: AMZN), Microsoft (NASDAQ: MSFT), i Johnson & Johnson (NYSE: JNJ).



4. Svoje odluke o ulaganju možete staviti na autopilot.

S&P 500 ima besprijekorne rezultate u isporuci dobiti tijekom dugih razdoblja držanja, tako da možete ulagati bez brige o fluktuacijama na burzi ili da morate istraživati ​​pojedinačne tvrtke. Možete jednostavno proračunati određeni iznos i automatski ga uložiti prema redovitom rasporedu, što je praksa poznata kao prosječenje troškova u dolarima. Čak i ako odaberete pojedinačne dionice, S&P 500 fondovi su dobar temelj za vaše investicijski portfelj budući da su vam zajamčeni prinosi na burzi.

Tri najbolja S&P 500 indeksna fonda

Ova tri glavna S&P 500 fonda iznimno su slična po sastavu jer svi prate isti indeks. Sva tri fonda kojima se trguje na burzi (ETF) – vrsta indeksnog fonda – ulažu u 500 dionica koje čine S&P 500 indeks, i svi su vrlo usko replicirali učinak indeksa:

Naziv fonda

Simbol

Omjer troškova

Ukupna imovina fonda

Vanguard S&P 500 ETF

LET

0,03%

805,4 milijarde dolara

brookfield infrastrukturni partneri k-1

iShares Core S&P 500 ETF

IVV

0,03%

298,2 milijarde dolara

SPDR S&P 500 ETF povjerenje

ŠPIJUN

0,09%

kako zaraditi novac kriptovalutom 2021

395,4 milijarde dolara

Izvori podataka: Vanguard, BlackRock State Street Global Advisors. Podaci dobiveni 23. rujna 2021.

Postoje zanemarive razlike između performansi S&P 500 indeksa i svakog od ova tri fonda koji ga prate. S&P 500 je neznatno nadmašio svaki fond, kao što bi se očekivalo kada bi se obračunao omjer troškova svakog fonda.

Po stopi povrata S&P 500, ulaganje od 10.000 dolara prije pet godina do sada bi naraslo na 23.610 dolara. Kao što tablica u nastavku pokazuje, čak i indeksni fond s najlošijim rezultatima od tri bi povećao ulaganje od 10.000 USD na 23.540 USD danas.

Indeks ili fond

1-godišnji ukupni povrat

3-godišnji godišnji povrat

5-godišnji godišnji povrat

S&P 500 indeks

31,17%

18,07%

18,02%

kolika je neto vrijednost Hillary Clinton

Vanguard S&P 500 ETF

31,05%

18,04%

17,98%

iShares Core S&P 500 ETF

31,12%

18,04%

17,98%

SPDR S&P 500 ETF povjerenje

17,08%

18,04%

18,02%

Izvori podataka: Vanguard, BlackRock, State Street Global Advisors. Podaci dobiveni 11. veljače 2021. i reprezentativni su za uspješnost svakog fonda od 30. kolovoza 2021.

S bilo kojim od ova tri fonda možete očekivati ​​da će vaše ulaganje isporučiti performanse koje su gotovo identične S&P 500. Opcije Vanguard i iShares imaju najniže omjeri rashoda . Međutim, ako ste ljubitelj SPDR proizvoda, omjer troškova od 0,09% nikako nije visok. Omjer troškova od 0,09% znači da se 0,90 USD od svake investicije od 1000 USD godišnje prikuplja kao naknada za upravljanje.

Čuvajte se fondova indeksa S&P 500 s financijskom polugom

Budite oprezni s financijskim sredstvima koja se oglašavaju kao S&P 500 ETF-ovi. ETF-ovi s financijskom polugom koristiti posuđeni novac i/ili izvedene vrijednosne papire za povećanje povrata ulaganja ili za klađenje na indeks. Na primjer, S&P 500 ETF s 2x polugom ima za cilj vratiti dvostruko veći učinak indeksa svaki dan. Dakle, ako indeks poraste za 2%, vrijednost ETF-a raste za 4%. Ako indeks padne za 3%, ETF gubi 6%.

Ovi proizvodi s financijskom polugom namijenjeni su da budu instrumenti za dnevno trgovanje i dugoročno imaju inherentnu negativnu pristranost. Drugim riječima, S&P 500 ETF s 2x polugom, dugoročno, neće vratiti dvostruko veći učinak indeksa.

Ulaganje u S&P 500 indeksne fondove jedan je od najsigurnijih načina za stvaranje bogatstva tijekom vremena. No ETF-ovi s financijskom polugom, čak i oni koji prate S&P 500, vrlo su rizični i ne spadaju u dugoročni portfelj.



^