Ulaganje

Prosječni godišnji prinos S&P 500 indeksnog fonda

Kako biste voljeli posjedovati dionice 500 najvećih tvrtki kojima se trguje na američkim burzama jednim potezom? To je ono što dobivate ako uložite u indeks S&P 500, koji prati performanse 500 najvećih dionica ponderiranih tržišnom kapitalizacijom koje trguju na Nasdaq i njujoršku burzu. I od takve investicije možete jako dobro profitirati: Prosječni godišnji prinos za S&P 500 dugoročno je blizu 10%.

Ipak, učinak indeksa S&P 500 bolji je u nekim godinama nego u drugim. Evo kako se indeks S&P 500 pokazao posljednjih desetljeća - i zašto je to privlačna opcija za mnoge ulagače.

Čovjek stoji na jednom novčiću i gleda prema sve većim hrpama novčića ispred sebe.

Izvor slike: Getty Images.



kako je jp morgan zaradio svoj novac

S&P 500 godišnji prinosi

U posljednjih 30 godina indeks S&P 500 ostvario je prosječnu godišnju stopu rasta od 10,7% godišnje.

Godina

Povratak S&P 500

1991. godine 30,47%
1992. godine 7,62%
1993. godine 10,08%
1994. godine 1,32%
devetnaest devedeset pet 37,58%
devetnaest devedeset šest 22,96%
1997. godine 33,36%
1998 28,58%
1999. godine 21,04%
2000 -9,10%
2001 -11,89%
2002. godine -22,10%
2003. godine 28,68%
2004. godine 10,88%
2005. godine 4,91%
2006. godine 15,79%
2007. godine 5,49%
2008. godine -37%
2009. godine 26,46%
2010. godine 15,06%
2011. godine 2,11%
2012 16%
2013. godine 32,39%
2014. godine 13,69%
2015. godine. 1,38%
2016 11,96%
2017. godine. 21,83%
2018. godine -4,38%
2019. godine 31,49%
2020. godine 18,40%

Izvor podataka: Slickcharts.com.

Ova tablica naglašava jedno pitanje oslanjanja na prosječne godišnje prinose. Učinak indeksa S&P 500 u većini godina bio je daleko od prosječnog povrata u tom razdoblju. Kroz većinu devedesetih, na primjer, S&P 500 je donosio povrat koji je bio znatno iznad njegova povijesnog dugoročnog prosječnog povrata. S druge strane, tijekom prvog desetljeća 21. stoljeća indeks je podbacio dugoročni prosječni prinos.

Međutim, tablica također ukazuje na to zašto dugoročno ulaganje u indeks S&P 500 može biti korisno. Indeks je u posljednja tri desetljeća u samo pet godina donio negativne godišnje prinose. U 11 od tih godina indeks S&P 500 generirao je godišnje prinose veće od 20%.

Kupnja i držanje S&P 500 indeksa dugoročno se isplati. Sljedeći grafikon prikazuje koliko je to učinjeno u posljednjih 30 godina.

^SPX grafikon

^SPX podaci YChartsa

Da ste 1991. godine uložili 10.000 dolara u indeks S&P 500 i zadržali se s reinvestiranim dividendama, imali biste više od 210.000 dolara na kraju 2020. godine.

Povijest indeksa S&P 500

Podrijetlo indeksa S&P 500 datira iz 1923. godine kada je Standard Statistics Company stvorila indeks koji se sastoji od 233 dionice. Taj se indeks dionica ažurirao tjedno. Međutim, 1926. tvrtka je objavila dnevni indeks koji je uključivao 93 dionice.

Standard Statistics Company udružila se s Poor Publishing 1941. godine, formirajući Standard & Poor's. 1957. godine Standard & Poor's pokrenuo je indeks S&P 500. Bio je to prvi burzovni indeks izračunat od strane računala.

Međutim, indeks S&P 500 nije bio prvi burzovni indeks. Ta čast pripada Dow Jones Transportation indeksu, koji je stvoren 1884. Taj je indeks 11 godina kasnije slijedio Dow Jones Average, koji je 1896. preimenovan u Dow Jones Industrial Average.

Dok se Dow Jones Industrial Average ubrzo povezao s ukupnim američkim burzama, u početku je uključivao samo 12 dionica, a kasnije je proširen na 30 dionica. S&P 500 dao je bolju sliku o ukupnom američkom tržištu dionica zbog mnogo većeg broja dionica u odnosu na Dow Jones.

Postoje i drugi indeksi koji uključuju još više američkih dionica. Na primjer, Wilshire 5000 Total Market Index sastoji se od svih dionica kojima se trguje na glavnim američkim burzama. Prvotno je uključivalo 5.000 dionica, ali danas ima oko 3.450 dionica.

najbolje dionice za Roth ira 2020

Međutim, indeks S&P 500 poznatiji je od Wilshire 5000. I, iako uključuje daleko manje dionica, prilično dobro prati ukupne performanse američkih burzi (i to značajno bolje od Dow Jonesa).

^SPX grafikon

^SPX podaci YChartsa

Kako možete uložiti u indeks S&P 500?

Postoje tri načina ulaganja u indeks S&P 500:

  1. Kupite dionice svih 500 pojedinačnih dionica.
  2. Kupite zajednički fond koji prati S&P 500 indeks.
  3. Kupite burzovni fond (ETF) koji prati S&P 500 indeks.

Ulaganje u svaku dionicu S&P 500 pojedinačno nije baš praktičan pristup. To je posebno bio slučaj prije nego što su internetske brokerske kuće koje nisu naplaćivale trgovanje dionicama postale popularne. Dugo je vrijeme kupnja jeftinih zajedničkih fondova bila najbolji način za ulagače da prate performanse indeksa S&P 500.

Danas je dostupno nekoliko S&P 500 ETF -ova koji imaju vrlo niske godišnje vrijednosti omjeri rashoda (postotak imovine fonda koja ide za godišnje naknade). Od ovih ETF -a kojima se najviše trguje su:

ETF

Omjer troškova

iShares Core S&P 500 ETF (NYSEMKT: IVV) 0,03%
SPDR S&P 500 ETF povjerenje (NYSEMKT: Špijun) 0,09%
Vanguard S&P 500 ETF (NYSEMKT: LET) 0,03%

Izvor podataka: Yahoo! Financije.

prosječna dob umirovljenja u nas

Glavna razlika između kupnje S&P 500 ETF -ovi naspram uzajamnih fondova je da ETF -ovi trguju poput dionica. ETF možete kupiti ili prodati odmah putem posredništva po tada aktualnoj cijeni. Uzajamni fondovi se cijene dnevno, a vaša kupnja ili prodaja nisu trenutni.

Omiljena investicija Warrena Buffetta

Milijarder ulagač Warren Buffett rekao je da je indeksni fond S&P 500 najbolje ulaganje koje većina Amerikanaca može napraviti. Zapravo, izjavio je da želi novac svoje žene uložen u takav fond nakon što on ode. Ovo bi se moglo činiti pomalo iznenađujućim budući da je Buffett poznat po svojoj sposobnosti berbe dionica.

Prije svega, ne mora nužno reći da je loša ideja kupiti pojedinačne dionice ako i samo ako imate vremena, znanja i želje da to učinite kako treba. Međutim, većina Amerikanaca to ne čini.

Kupnja zajedničkog fonda ili ETF -a koji prati S&P 500 jednostavno je i brzo. Ne zahtijeva istraživanje koje zahtijeva ulaganje u dionice sa solidnim izgledima za rast. Ulaganje u fond S&P 500 (bilo jeftini zajednički fond ili ETF) jamči da ćete s vremenom uspjeti, kao i na burzi. Dugoročno gledano, ta je izvedba bila prilično dobra.



^